投资“虚拟货币”、“数字资产”能赚大钱？小心被骗！

暑期档大热电影《孤注一掷》，不仅揭露了电信诈骗的套路，也揭开了虚拟货币投资骗局的冰山一角。影片中的“富二代”阿天偷取家中房产证抵押套现800万元，购买虚拟货币“科太币”，结果庄家卷钱跑路，酿成了一桩悲剧。正如电影所述，近年随着互联网金融飞速发展，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过炒作“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等进行非法集资。利用公众对虚拟货币等新生事物认知较浅，犯罪分子通过各种手法实施诈骗，甚至进行洗钱。

@案例1：虚拟货币交易纠纷，损失自行承担

近日，安徽省亳州市利辛县人民法院江集法庭受理了一起关于炒作数字资产引发的经济纠纷案。原告江某与被告潘某经朋友介绍相识，2017年潘某告诉江某，有个高回报投资理财项目，投资200元人民币，一个月后即可返400元的“五行币”，积累到一定金额后可提现。江某按要求注册了虚拟货币交易平台并开始交易，前后投资近两万元，前期收入颇丰。但一段时间后，潘某发现交易平台无法登录，所谓“上线”再也联系不上，才知被骗。为此，潘某承担刑事责任被判入狱三年，待潘某出狱后，江某便以民间借贷纠纷将其诉至法院。但法院审理认为，案件中所涉款项如果是借款，不可能有那么高的回报，原告江某明知“五行币”是虚拟产品，仍然投入资金进行交易，违反了国家的法律规定，不受法律保护，产生的风险应当自行承担，故驳回原告的诉求。

@案例2：屡试不爽的“杀猪盘+投资理财”诈骗套路

8月15日，湖北省宜昌市公安局通报，长阳土家族自治县公安局近日破获一起虚拟货币洗钱案，抓获犯罪嫌疑人22名，累计洗钱数额达3亿元。就像《孤注一掷》中所上演的那样，在这起重大虚拟币洗钱案背后，受害人竟也是诈骗团伙的“洗钱”工具人。受害人罗女士与骗子在交友平台相识，熟络后，骗子自称得知某交易平台注册账户就可赚快钱，并以自己操作不便为由将账户交由罗女士打理。经操作，罗女士发现赚钱确实很快，于是自行注册账户并投资40余万元。为获取更大利益，罗女士还帮助骗子进行取现再存入指定账户的操作，却不知自己无形中已变成“洗钱”环节的帮凶。直到罗女士发现投资的40余万元无法取现，骗子也失联，才发现自己被骗。

虚拟货币为何会成为诈骗新工具？

虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球自由流通兑换性、无国界限制、交易便捷性、非接触性等典型特征，备受洗钱犯罪分子的青睐。虚拟货币自沦为洗钱犯罪的温床后，可谓极大助长了各类新型网络犯罪的多发高发势头。

遭遇虚拟货币诈骗可以挽回损失吗？

虚拟货币交易本质上是一种投机交易行为，无实体财产作为价值锚定，属于非法金融活动，不受法律保护。2021年9月15日，中国人民银行等十部门联合下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动包括境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务均属于非法金融活动。

虚拟货币诈骗如何防范？

虚拟货币诈骗手法虽千变万化，但本质都是抓住受害人“追求暴富”的心理。世界上并不存在低风险高回报的投资，投资者应树立正确的理财观念，拒绝“高收益、高回报”的诱惑，警惕陷入各种投资骗局。